Сетелем Банк публикует результаты деятельности за 2015 год

Сетелем Банк публикует результаты деятельности за 2015 год

Stamp_BNPSans_vector1.jpg«22» марта 2016 года, Москва. Подведены итоги работы Сетелем Банка1 по МСФО за 2015 год2.


В течение 2015 года Сетелем Банк продолжил успешную реализацию программ потребительского кредитования физических лиц, предлагая своим клиентам широкий спектр продуктов потребительского кредитования в центрах продаж Банка на территории розничных магазинов и у автомобильных дилеров.
В сегменте АВТО в 2015 году Сетелем Банк сохранил ведущие позиции, продолжая лидировать по доле выдач автокредитов3.

Стратегия Сетелем Банка в сегменте POS была своевременно скорректирована с учетом изменений макроэкономической ситуации, которые начались в конце 2014 года и оказали серьезное влияние на рынок потребительского кредитования. Акцент с активного наращивания кредитного портфеля был смещен на повышение его качества и рост доходности.

Основными драйверами роста прибыли Банка стали рост чистых процентных доходов и удержание расходов на создание резервов на целевом уровне, что позволило Банку получить прибыль по итогам 2015 г. в размере 1,8 млрд руб. (в 2014 г. прибыль Банка составила 40 млн руб.).
ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ 2015 Г.:

  • Рентабельность капитала (ROE) составила 13,6% (в 2014 году рентабельность капитала составила 0,4%)
  • Чистые процентные доходы составили 6,3 млрд руб., увеличившись на 8,5% по сравнению с предыдущим годом (2014 год — 5,8 млрд руб.)
  • Чистые комиссионные доходы составили 3,3 млрд руб. (3,9 млрд руб. в 2014 году)
  • Расходы на резервы под обесценение кредитного портфеля в 2015 году снизились на 42,1% до 2,6 млрд руб. (4,5 млрд руб. в 2014 году)
  • Операционные расходы в 2015 году остались на уровне 2014 года и составили 5,6 млрд руб. (в 2014 году — 5,6 млрд руб)
  • Доходность кредитного портфеля составила 15,6% (в 2014 году — 15,4%)
  • Чистая процентная маржа составила 6,2% (в 2014 году — 6,9%)
  • Показатель Cost to Income составил 56,1% (в 2014 году — 55,5%)
  • Активы Банка уменьшились на 6,8% — с 108,4 млрд руб. до 101,0 млрд руб.
  • Кредиты физическим лицам до вычета резерва под обесценение кредитного портфеля уменьшились на 2,7% — с 102,8 млрд руб. в 2014 году до 100,0 млрд руб.
  • Ставка резервирования кредитного портфеля увеличилась до 5,8% (5,4% в 2014 году)

ОСНОВНЫЕ СОБЫТИЯ, ПРОИЗОШЕДШИЕ В 2015 Г.:

  • Сетелем Банк увеличил партнёрскую сеть АВТО, которая по итогам 2015 года составила более 3 700 дилерских центров;
  • Сетелем Банк увеличил партнёрскую сеть POS, которая по итогам 2015 года составила около 17 000 торговых точек;
  • Сетелем Банк продолжил расширять партнерство с автопроизводителями. Количество автопроизводителей, с которыми Банк сотрудничал в 2015 году, составило более 20;
  • Сетелем Банк одним из первых принял участие в Государственной программе льготного автокредитования Министерства промышленности и торговли Российской Федерации и по итогам 2015 года занял лидирующие позиции по доле (21,7%) и количеству выданных в рамках Госпрограммы кредитов;4
  • С целью реализации принципа «Знай своего Партнёра» и повышения эффективности работы партнерской сети в Сетелем Банке реализован проект PRM (Partner Relationship Management)5, позволивший автоматизировать важнейшие этапы взаимоотношений с партнерами;
  • Сетелем Банк продолжил внедрение новых, удобных сервисов для клиентов. В июле 2015 года запущен новый дистанционный канал погашения кредитов, позволяющий клиентам осуществлять платежи из «Личного кабинета» на сайте Банка с помощью банковских карт, в том числе выпущенных другими банками;6
  • Сетелем Банк вошел в топ-10 лучших банков России по уровню клиентского сервиса. По сравнению с 2014 годом Банк поднялся в рейтинге на 27 позиций.7

Комментирует Председатель Совета директоров Сетелем Банка, Заместитель Председателя Правления ПАО Сбербанк Александр Торбахов: «Мы очень довольны результатами Сетелем Банка, которые превзошли наши самые смелые ожидания и прогнозы. В непростой экономической ситуации, которая сильнее всего в розничном бизнесе повлияла на рынок автокредитования, Банку удалось сохранить лидирующие позиции в данном сегменте. Сетелем Банк второй год подряд лидирует по доле на рынке автокредитования, оставаясь банком № 1 по выдаче кредитов, последовательно расширяет свою партнерскую базу. Мы высоко оцениваем уровень реализации стратегии развития автокредитования в партнерском канале на платформе Сетелем Банка, которая начата Группой Сбербанка в 2013 году. Партнеры Банка довольны уровнем оказываемых Сетелем Банком услуг и отмечают значимость совместной работы с Банком в области автокредитования».


Комментирует Член Совета директоров Сетелем Банка, Председатель Совета директоров BNP Paribas Personal Finance Алэн Ван Грёнэндэль: «Надо отметить, что Сетелем Банк год от года улучшает свои финансовые результаты: так, по итогам 2013 года чистый убыток компании составлял 279 млн руб., в 2014 году Банку удалось выйти в плюс и показать прибыль 40 млн руб. Итоги 2015 года — прибыль уже 1,8 млрд руб. Эти цифры наглядно демонстрируют, что все цели, поставленные перед менеджментом Сетелем на момент создания совместного предприятия Сбербанка и BNP Paribas Personal Finance в сентябре 2012 года, выполнены. Несмотря на негативные тенденции в российской экономике, которые мы не могли предвидеть три с половиной года назад, проект из стадии стартапа вышел на новый этап своего развития. Мы уверены, что и 2016 год станет для Сетелем Банка успешным».


Комментирует Председатель Правления Сетелем Банка Андрей Лыков: «Пройдя в 2014 году точку безубыточности, в 2015 году Сетелем Банк продолжил успешную реализацию бизнес-стратегии, поступательно оптимизируя издержки и развивая бизнес. Активное развитие было продолжено несмотря на непростую экономическую ситуацию: чистая прибыль Банка составила 1,8 млрд руб. Достижение этих показателей стало возможным благодаря взвешенным управленческим решениям, принимаемым на протяжении всех трех лет с момента создания совместного предприятия в сентябре 2012 года, а также слаженной, профессиональной и эффективной работе команды Сетелем. За успехами Банка стоит ежедневный, кропотливый труд 6,5 тыс. сотрудников Банка, каждый из которых — от кредитного эксперта до топ-менеджера — работал на единый результат, привнося свой вклад в нашу общую победу».


Показатели отчета о прибылях и убытках, млн руб.

2015

2014

2013

Чистый процентный доход

  6 299

  5 805

  3 052

Резерв под обесценение кредитного портфеля

  (2 594)

  (4 479)

  (2 002)

Чистый комиссионный доход

  3 345

  3 905

  2 298

Операционные расходы

  (5 607)

  (5 645)

  (3 895)

Чистая прибыль (убыток)

  1 796

  40

  (279)

 

Показатели отчета о финансовом положении, млн руб.

2015

2014

2013

Активы

101 025

108 407

63 272

Кредиты и авансы клиентам

  97 875

  99 795

60 853

Обязательства

  85 716

  97 394

52 299

Собственные средства

  15 309

  11 013

10 973

Достаточность собственного капитала (Н1.0)

   17,3%

   14,9%

  15,3%

Достаточность базового капитала (Н1.1)

    10,2%

     8,7%

      -

 

Основные финансовые коэффициенты

2015

2014

2013

Рентабельность капитала (ROE)

13.6%

0.4%

-3.3%

Рентабельность активов (ROA)

1.7%

0.0%

-0.6%

Доходность кредитного портфеля

15.6%

15.4%

13.0%

Чистая процентная маржа

6.2%

6.9%

7.0%

Показатель Cost to Income

56.1% 

55.5%

69.3%

Ставка резервирования кредитного портфеля

5.8%

5.4%

2.7%

 

1«Сетелем Банк» ООО — совместное предприятие ПАО Сбербанк и BNP Paribas Personal Finance (БНП Париба Персонал Финанс), подразделения потребительского кредитования Группы BNP Paribas (БНП Париба). Банк работает на российском рынке потребительского кредитования, специализируясь на предоставлении кредитов в местах обслуживания клиентов, организованных на территории торговых площадей партнеров Банка, успешно сочетая в своей работе накопленный опыт Сбербанка и инновационные европейские технологии.


Своим клиентам «Сетелем Банк» ООО предлагает целевые потребительские кредиты, в том числе автокредиты, а также кредитные карты и кредиты на неотложные нужды. Банк является активным участником на рынке автокредитования и предлагает широкий выбор кредитных продуктов.


«Сетелем Банк» ООО постоянно расширяет географию своего присутствия. На сегодняшний день Банк представлен в 75 регионах России.


Лицензии Банка России на осуществление банковских операций № 2168 от 27.06.2013 г. (бессрочные), ОГРН 1027739664260.


Официальный сайт «Сетелем Банк» ООО — www.сetelem.ru.

2Планируются к утверждению на Годовом общем (очередном) собрании участников «Сетелем Банк» ООО
3По данным исследования Frank Research Group «Мониторинг рынка розничных банковских услуг»
4/news/124
5/press/49
6/press/48
7По итогам опроса общественного мнения, проведенного порталом «Банки.ру»: http://www.banki.ru/services/responses/championship/?date=2015; /press/53



Возврат к списку